XYZ公司20×8年9月30日银行存款日记账余额为98 500元 9月底与银行往来的其余资料如下: (1)9月30日

XYZ公司20×8年9月30日银行存款日记账余额为98 500元，9月底与银行往来的其余资料如下：

（1）9月30日，收到购货方转账支票一张，金额为12 600元，已经送存银行，但银行尚未入账。

（2）本公司当月的水电费用800元银行已代为支付，但公司未接到通知而尚未入账。

（3）本公司当月开出的用以支付供货方货款的转账支票，尚有4 500元未兑现。

（4）本公司送存银行的某客户转账支票35 000元，因对象存款不足而被退票，而公司未接到通知。

（5）公司委托银行代收的款项22 000元，银行已转入本公司的存款户，但本公司尚未收到通知人账。

要求；完成下列XYZ公司的银行存款余额调节表。

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！