对于人民币单笔5万(含)元以上的代理银行卡现金取款 应通过联网核查系统对代理人和被代理人身份进行核查 并在取款凭证上登记代理人和被代理人基本信息。()

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令第3号)规定，非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（)万元以上（含)、外币等值（)万美元以上（含)的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令第3号)规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（)万元以上（含)、外币等值（)万美元以上（含)的境内款项划转。

个人银行账户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万美元(含)以上现金存款业务

自然人客户本人£¯代理他人办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万美元(含)以上现金存取业务的 应当核对客户的有效身份证件。()

当自然人客户由他人代理现金取款单笔人民币2万元(含)至5万元 外币等值2000美元(含)至1万美元时 农村商业银行应核对代理人的有效身份证件。()

个人银行账户由他人代理办理单笔人民币5万元(含)以上的现金支取或人民币200万元(含)以上的转账支付 须依据我行《大额支付交易确认制度》与存款人本人核实确认并留存核实记录。()