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根据CreditRisk＋模型，假设某贷款组合由100笔贷款组成，该组合的平均违约率为2%，8=2．72，则该组合发

零增长模型实际上是不变增长模型的一个特例，因为只要假定增长率等于零，不变增长模型就

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下例是多元线性回归模型满足的基本假定：（）Ａ零均值假定Ｂ同方差与无自相关假定Ｃ无多重共线性假定Ｄ随

CreditRisk+模型认为 贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立。因此贷款组合

Credit Risk +模型的一个基本假定是贷款组合的违约率服从二项分布。 （ ）