分(支)行可区别客户风险程度 对于客户身份证件真实性 有效性鉴别无误 人 证与联网核查结果一致

对于风险程度显著较低且能够有效控制其风险的客户，金融机构可直接确定为低风险客户。但此类客户不应具有以下任何一种情形（)。

对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定不按《金融机构洗钱

就潜在损失的程度而言 ()是首要的银行风险 少数重要客户的违约可能会给银行带来巨大损失 甚至导致支

客户与经营行签订《划款授权书》的 贷款到期时 经营行可按《划款授权书》的约定自动从客户的账户或银行卡中予以扣收()

客户特性风险要素设置客户信息公开程度风险指标 客户信息公开程度越高 客户尽职调查成本() 风险程度()。

对于已确立过风险等级的客户 证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限 实现对风险的动态