对于发现客户持虚假证件 或确认客户身份可疑或存在欺诈行为等的 应根据实际情况及时采取纠正 控制措施 如技防申请 账户止付等 并履行报告义务。()

银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应（)。A、立刻终止与客户的业务关系B、通知

客户持外国人永久居留身份证办理开户业务 网点应通过现场询问 电话核实等方式确认该客户是否已持护照或外国人永久居留证开立银行账户。()

对于开户过程中发现的可疑行为 网点应请客户提供辅助证件或其他证明材料。对于客户拒绝提供材料的 网点可拒绝受理本次开户。()

如客户提供护照(或军官证 士兵证 警官证 港澳台通行证)办理业务的 经办柜员应审核身份证件真实有效 仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符 确认客户身份真实()

对于开户过程中发现的可疑行为 应请客户提供辅助证件或其他证明材料。对于客户拒绝提供材料的 网点可拒绝受理本次开户。()

在确认客户已与邮政储蓄机构建立了业务关系 已保存客户有效实名证件的复印件或影印件的前提下 在给该客户办理多笔开户业务时 每办理一笔业务都要留存其证件的复印件或影印件。()